L’invest, c’est ici que cela se passe!

Merci pour vos partages et idées sur le sujet, à la suite de ce 1er message

Réponse au post de Bigitte.
En effet, les questions relatives au risque sont vagues, peu précises, et je vous garantis qu’à client équivalent, la manière de la poser engendrera des réponses complètement différentes. Pour rester objective mais pour nous donner un min de chance de succès néanmoins, j’insiste toujours bien avant d’entamer l’EIA sur le contexte économique (aidez-vous des slides parlants proposés dans le « conversation starter » => peuvent être remis au client)
Les clients doivent savoir qu’on n’a aucune solution placement à très court terme et avec un risque 0. Si on cadre bien le contexte avant d’ouvrir l’EIA, on se donne déjà plus de chances d’avoir un client davantage ouvert au « risque » et à un « horizon de placement plus long ».
Il est très important aussi de préciser que les questions que nous posons sont relatives à la partie spécifique que nous souhaitons investir juste là.
Si un client peut mettre 1000eur de côté par mois, il peut prendre un max de risque (et on sait qu’avec nos formules, celui-ci reste toujours limité) sur 200 eur/ il peut préférer une formule défensive pour la majorité (ex 500 eur) et opter pour un équilibre pour les 300 eur restants.
Très important donc de poser cette question du risque et de l’horizon de placement en parallle à la somme dont nous parlons concrètement

Alors....la call week, ça donne quoi niveau invest?
Vous appelez pour de l’optim fiscale?
Merci de partager vos tuyaux
Good

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Oui, listing optimalisation fiscale principalement travaillé jusqu'ici...
Sinon petit partage à la demande de Geoffrey;
Ce matin, reçu cliente pr suivi échéance, rdvs fixé par collègue, MERCI Anne-Marie :-)
Au final, Mme n'a pas d'échéance mais bien 47.000 Eur en compte épargne dont elle ne sait que faire.
Contexte économique rappelé à la cliente, inflation (dessin explicatif comparant 1,5L de coca en 2010 et 1L de soda en 2017 au prix de 2,30 Eur chacune suite à l'inflation...ça parle, ça marche!).
Test de connaissances et expériences effectué (en 3x...patience patrience...), EIA également. Horizon de placement de Mme=5 ans.
Zut...Mme souhaite de la garantie de capital à 100%....Je lui ai donc demandé texto "Pq 5 ans?"..Avez-vs une grosse dépense prévue ou un projet particulier ds 5 ans??? (il faut savoir que Mme a 79 ans).
Mme était déstabilisée...finalement ok pr 10 ans=>du coup, Mme ouverte pr produits structurés et/ou assurances financières.
Nouveau rdvs prévu lundi prochain pr je l'espère finaliser=>à suivre donc, mais Mme semblait "mordre".
Maintenant, faut préciser aussi que Mme est propriétaire avec une pension de +/- 1.500 Eur, qu'elle n'a pas d'enfants et que manifestement elle ne dépense jamais tt... (cela n'est pas le cas de tous nos clients)

Super merci pour ce partage qualitatif brigitte! C’est totalement LA BONNE DÉMARCHE!!!! La bonne réaction a des contre-arguments de clients qui reflètent une crainte ou méconnaissance (compréhensibles parfois). Soyons créatifs, élargissons le champ des possibles..... Il faut creuser les raisons qui font que nos clients « bloquent » et leur montrer toute notre flexibilité. Horizon de placement trop court demandé par le client? Rappelons-nous que nous pouvons scinder le montant placé pour divers horizons possibles..... même réflexion pour les questions liées au risque...
Continuez cette belle approche ou testez-la si ce n’est déjà fait! Ça maaaarche! Merci Brigitte

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Voici un article qui pourrait alimenter nos discussions Invest avec les clients. Echo 04/12/17 Inflation - Bons d'état